Стоп-листы и категории

Сканер ищет на страницах мерчантов фразы из стоп-листов. Каждый стоп-лист — это именованный набор фраз, привязанный к категории нарушения.

Общие стоп-листы

Стоп-листы в Система интеллектуального мониторинга мерчантов — общие (платформенные): единый стандарт запрещённых категорий (аналог Mastercard BRAM) централизованно ведёт поставщик сервиса (супер-администратор) и поддерживает его в актуальном состоянии для всех банков сразу. Это обеспечивает единый уровень комплаенса и снимает с банка рутину по наполнению списков.

Настройки → Стоп-листы:

У стоп-листа есть название, категория нарушения (алкоголь, табак, наркотики, медицинские препараты, БАД, оружие, пиротехника, драгметаллы, контрафакт, фарма, adult, гэмблинг, крипто, прочее) и признак «Активен».

Что может банк

Создавать и редактировать сами списки и фразы может только поставщик сервиса — так контроль над стандартом остаётся централизованным. Банку (роль администратора) доступно:

• Отключить ненужный список переключателем «Применять» — если категория не относится к вашему портфелю, список перестаёт учитываться только для вашего банка, не затрагивая других. Вернуть обратно можно в любой момент тем же переключателем.
• Запросить добавление специфичных слов или категории — поставщик добавит их либо в общий стандарт (для всех банков), либо как расширение вашего банка (видно только вам).

Фразы и морфология

Морфология русского языка учитывается автоматически: фраза «виски» сматчится и в «виски», «виските» и т.д.; нормализованная форма (регистр, пробелы, юникод) вычисляется при сохранении. Изменения в списках подхватываются сканером при следующем обходе.

Категории

Настройки → Категории — справочник категорий нарушений с дефолтами обработки алертов:

Для каждой категории настраиваются:

• Уровень алерта — важность создаваемых срабатываний (Уведомление / Низкая / Средняя / Высокая);
• Высокий бренд-риск и Watch list — флаги для приоритизации портфеля;
• Дедлайны — через сколько дней неразобранное срабатывание считается просроченным и когда оно архивируется;
• Авто-завершение — закрывать ли срабатывания категории автоматически (для категорий уровня «уведомление», не требующих ручного разбора).